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民生银行提示互联网金融时代强化风险防控

  针对近期多发的网络诈骗、非法集资、冒名开户等风险案件,中国民生银行相关人士提示:广大银行业消费者也要保管好身份证、银行卡以及卡号、密码等,在汇款、转账之前多加核实,同时主动向商业银行寻求帮助。


  不要接入不明网络


  前不久,吴女士在动车站候车时,用手机连接了名为“CMCC”的无线网络后,手机界面上“民生银行手机银行”即处于无法打开状态。吴女士随即咨询车站工作人员,得知站内并未提供免费WiFi,于是尝试删除该页面,但无法打开也无法删除。几分钟后,吴女士接到一个陌生电话,告知其银行卡里的资金处于不安全状态,要为其转接当地公安机关,让她按照提示音操作。冷静的吴女士立即挂断电话,迅速赶到就近的民生银行网点,打算通过修改密码来确保账户资金安全。


  民生银行营业厅工作人员了解大概情况后,初步判断吴女士遭遇了网络诈骗,考虑到诈骗分子已知悉客户的手机号码,且有可能通过木马病毒盗取相关密码,于是协助她办理了销卡重开,同时修改网银、手机银行登陆密码等,所幸资金未受损失。为此,民生银行相关人士提醒广大消费者,在保管好自已的银行卡、U宝和密码的同时,不要用手机连接来历不明的免费WiFi,以免被不法分子利用,进而使自己蒙受损失。


  当心冒名办理业务


  前不久一天下午4时50分左右,一位女士来到民生银行某支行,该女士出示了一张姓名为周某、户籍所在地为四川眉山的居民身份证,打算办理开户、账户信息即时通、手机银行以及网上银行等业务。经联网核实,该身份证真实有效,但该女士的相貌与身份证照片有一些不一致之处:该女士脸型偏宽,而身份证照片中脸型偏长且略显方形,脸上还有大面积黄色斑块,该女士以“化了妆、遮住了”为由进行搪塞。在复述身份证号码时,该女士略显迟疑,存在背诵的嫌疑。另外,当柜员提示该女士出示其户口本、驾驶证等辅助证件以确认其身份时,她以离家较远为由未能出示辅助证件。最后,柜员以照片与本人相差较大为由,建议该女士日后可持本人身份证原件及辅助证件在任一网点办理相关业务。


  “这可能是一起冒用他人身份证件开户的风险业务。”民生银行有关负责人表示,近来冒名开户事件频发,不法分子以各种方式企图开立假名账户,用于非法活动。据该负责人介绍,这类由不法分子操控他人开户的事件主要有这些特点:一是客户大多数是持外地身份证件,长相与身份证件相片极为相似,熟悉银行开户的流程;二是通常利用周末、中午、临近下班等时点前来办理业务,无法提供辅助证件;三是客户离开支行后,往往有可疑人员在不远处接应,说明可能受人指使。该负责人表示,银行柜员要保持高度警惕,严格遵守操作流程,强化客户身份识别,不放过每一个疑点,让每一个冒名者现原形。