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羽化财经|亚洲金融科技并购母基金成立:产业+资本 撬动金融科技蓝海

  2016年12月27日,由中国信贷科技(08207.HK)、中国华融国际、上海新华发行集团、吉林省投资集团、广西投资集团金融控股有限公司等数家公司共同发起,总规模达100亿的“亚洲金融科技并购母基金”(下称“母基金”)宣布成立,该母基金将专注于金融科技领域的投资并购,投资范围更是直接聚焦金融科技这片蓝海,以期在亚洲金融科技领域打造出龙头企业。

羽化财经|亚洲金融科技并购母基金成立:产业+资本 撬动金融科技蓝海

  金融科技势不可挡

  金融科技(FinTech)已成为时下热词。基于大数据、云计算、人工智能、区块链等一系列创新技术全面应用于支付清算、借贷融资、财富管理、零售银行、保险、交易结算等多个大金融领域,科技金融已经成为未来金融业的发展趋势。

  近年来,金融科技发展不断升温,其对于支持国家创新驱动发展战略,推动大众创业、万众创新和供给侧改革,提升普惠金融发展等,意义不可小觑。2016年8月8日,国务院发布《十三五国家科技创新规划》,并提出促进科技金融产品和服务创新,建设国家科技金融创新中心等,科技金融发展迎来重大利好。

  星展银行和安永会计师事务所联合发布的《The Rise of FinTech in
China》(《中国科技金融发展报告》)显示,中国金融科技正在崛起,中国金融服务正在被重新定义。该报告指出,虽然中国国内的传统金融服务尚未发展成熟,金融科技却逐渐异军突起,并呈现出蓬勃发展的趋势。这一现象背后受到多种因素的推动:传统金融未能有效覆盖所有潜在用户,移动互联、社交媒体和电子商务的兴起为金融科技的发展创造了条件。此外,监管层的支持态度、中产阶级的年轻化趋势等因素亦不可忽视。报告认为,未来,中国金融科技企业将进一步向财富管理、区块链、个人信用等方向纵深发展,并开始探索国际化布局。

  新一轮的金融科技浪潮正滚滚而来,以互联网、大数据、物联网、云计算、智能化、传感技术、机器人、个性化定制、VR、AR、MR、AI等为特征的新科技势不可挡,几乎渗透到金融业每个领域,正在塑造金融生态新格局。

  亚洲金融科技并购母基金管理合伙人谢莎对此表示:“无论是传统金融机构,还是科技型公司,都在积极投身于金融科技这片广阔的蓝海,金融科技势不可挡。”

  解析当下的金融科技

  亚洲银行业协会筹备组第一副组长、中国银行业协会原专职副会长杨再平对金融科技进行了详细讲解。

  杨再平表示,不能把金融科技简单的等同于互联网金融。互联网金融只是FinTech一个重要的组成部分。金融科技科技是一系列支持金融的高新技术、高新科技,包括互联网金融,包括区块链,包括人工智能、云计算、大数据等等。

羽化财经|亚洲金融科技并购母基金成立:产业+资本 撬动金融科技蓝海

  而一系列高新科技支持的新金融有分为两个方向。一个是金融体系之外的过去不做金融企业开始采用新的高新技术做金融,另一个方向就是原来做金融的或者金融体系内企业同样采用一系列的高科技来做金融。新金融不止是一个方向,而是两个方向,形成一个新金融。

  杨再平表示,自己不认为这种所谓的新金融跟传统金融会长期并存,既然是新的高科技金融,一个长的时间都必须要采用高新科技,别人用虚拟的高新技术做金融,很难想像传统金融还会持续存在,杨再平认为长期来看新金融将是金融业的新常态,

  对于新金融有什么样的优势。杨再平这样讲到,“新金融可以用虚拟网点虚拟世界,线上来做金融很多活动,而且越来越多。不要物理网点、物理网络,线上解决问题,虚拟网络解决问题。”

  另外新金融能够去中心化,节省成本,可以突破时空局限,可以在任何时间任何地方。新金融利用大数据、云计算的信息优势能够克服信息不对称,这也是高新金融科技具备特点。

  新金融的长尾效应、成本优势、信息优势,使得他更能够做普惠金融。“突破我们过去说的二八定律,过去很多大量的客户一般的客户,或者说弱势群体享受不了金融服务。那么由于系列高新技术的支撑,使得普惠金融,或者说更加普惠金融成为可能。这不仅能够造福于人类、社会,而且也为金融业开辟了新的蓝海。由于这样的话,使得我们说的科技金融或者新金融,有巨大的优势。”杨再平说。

  各路资金逐鹿金融科技

  金融科技的迅猛发展和广阔前景,吸引了一大批有眼光的投资客。花旗集团的研究报告给出这样一组数据:金融科技近5 年来吸引的投资额累积达到497
亿美元,增长超过10 倍,从2010年的18 亿美元增长至2015 年的191 亿美元。

  在毕马威和CB Insights共同发表的《金融科技行业脉动》季报数据显示,在2016 年第一季度,由风投支持的中国金融科技公司吸引了24
亿美元投资,涉及9 宗交易。在一季度的投资规模中,中国占到全球投资规模(49亿美元)的近半。

  更加值得关注的是,对金融科技行业的兴趣已经从私人投资机构扩展至国家层面。《中国科技金融发展报告》就指出,目前,中国政府正在全国各地运行超过750支政府引导基金。同时,中国的创业公司特别是高科技公司,还享有政府的一系列税收优惠等福利。

  就在今年10月,中关村并购母基金成立,并通过与参与母基金的中关村领先科技企业联合设立子基金的方式,最终将支持1500亿元-2000亿元人民币的并购,助推科技企业发展。

  与此同时,一些境外投资者也加大了对该领域的投资。例如红杉资本公司今年年初为旗下的两支基金募集14.5亿美元,用于投资中国科技创业企业。

  产业+资本撬动金融科技蓝海

  在此背景下,亚洲金融科技并购母基金应运而生。该基金旨在通过各大有实力的机构共同协作,发挥产业+资本的合力,共同推动金融科技行业和企业发展。

  据记者了解,除了前述具有代表性的国有资本和民营资本企业外,此次参与亚洲金融科技并购母基金设立的还有中国文化产业协会、新时代信托、深圳中科创、网信证券、北京永裕投资、天津博融、君同资本等数家机构。

  盛佳向记者表示,此次设立亚洲金融科技并购母基金,除了要在亚洲金融科技领域打造领军的龙头企业,还会以首次公开发行和上市公司并购退出为主要方式,期望为本基金的投资人创造高资本回报,同时完成在金融科技领域的布局。

  亚洲金融科技并购母基金总规模达100亿元。投资方向主要围绕金融科技领域以科技和渠道创新为驱动的模式,着重关注上下游产业价值链中具备核心技术和服务能力的领先标的公司,包括但不限于大数据,人工智能,云计算,区块链,智能投顾,移动支付、电子支付,消费信贷,普惠金融服务及供应链金融等行业的优质企业。

  事实上,在金融科技的多个赛道上,亚洲金融科技并购母基金早已进行了抢滩和布局。谢莎向记者透露,该基金目前的储备项目覆盖金融科技的各个方面,包括基于大数据风控的消费金融平台、比特币区块链基础设施供应商和交易处理公司、为金融产业提供区块链技术服务、大数据个人征信公司、智能信贷服务提供平台、按秒计量的企业级云存储服务商、黄金珠宝供应链金融服务公司等等,这些企业都在各自的细分领域具有极强的竞争优势和发展前景。