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亚太区引领世界财富增长

  《2014 年亚太财富报告》表示:对财富增长的充分信心和关注推该地区富裕人群更愿冒险

  2014年10月21日,香港、新加坡——凯捷(Capgemini)和加拿大皇家银行(RBC)财富管理公司今日发布的《2014
年亚太财富报告》指出,在日本和中国的引领下,亚太区富裕人士(HNWI[1])的人数和财富增长水平位居世界领先水平,并且丝毫没有放缓迹象。该地区的富裕人士人数增加
17%,达 430 万人,同时他们的财富增长了 18%,达 14.2 万亿美元;在世界其他地区[2],上述两项指标的增长率则分别为 13% 和 12%。

  加拿大皇家银行(RBC) 财富管理和加拿大皇家银行(RBC)保险公司负责人 M. George Lewis 表示:“虽然 2013
年亚太股市表现良莠不齐,主要市场上强劲的经济增长和坚挺的房地产价格却带动了整体财富的健康增长。亚太区有望继续引领全球增长,并于 2014 年和 2015
年超越美国,分别成为富裕人士人数最多和富裕人士财富额最大的地区。”

  日本和中国的富裕人士超过了亚太区该人群的三分之二,使得 2013 年富裕人士人数增长超过85%,这两个国家的富裕人士人数也分别增长 22% 和
18%,达到 230 万人和 75.8 万人。日本的财富增长率高居亚太区榜首,达 24%,财富总额达 5.5 万亿美元;中国居第二,数字分别为 20% 和
3.8 万亿美元。

  报告指出:在 2013 年以及 2008 年至 2013
年的五年间,亚太区超富裕人士[3]的财富增长速度均为世界其他地区同类人群的两倍,两个时期的对应比例分别是:20% : 10% 和 17% : 8%。

  高信任度和对财富增长的关注推动国际投资

  报告中的《全球富裕人士洞见调查》[4]显示:在除日本以外的亚太区,HNWI
对财富管理行业的各方面均具有最高的信任和信心水平:对理财经理、理财公司、金融市场和监管机构表示高度信任的富裕人士比例分别为 85%、87%、78% 和
80%。据估计,未来除日本以外,88% 的亚太区富裕人士HNWI 都相信自己能够在不久的将来创造更多财富。

  在除日本以外的亚太区,41% 的富裕人士HNWI 更关注财富增长,观望者仅占31%
31%;高度的信任和信心可能是该现象背后的原因。为了追求增长,他们的境外投资分配比重从一年前的 30% 激增至 2014 年年初的
43%;其中向欧洲投资的比重最大,达 15%,向北美的投资紧随其后,达 14%。从投资产品组合的整体构成来看,房地产仍是除日本以外亚太区富裕人士HNWI
的首选资产类别(占投资产品组合的 23%),世界其他地区的首选则是股票投资 (占27%)。

  该地区富裕人士HNWI 对财富管理公司有着明显的需求和期待

  在除日本以外的亚太区,富裕人士HNWI 对财富管理公司的服务方式有着明显的偏好,他们更期望获得专业意见(占比 45%,居全球榜首)和定制化服务
(占比37%),而在世界其他地区具有相同期望的富裕人士占比分别为36%和 30%HNWI 分别占36% 和 30%。全球的富裕人士HNWI
偏向和单独一家理财公司合作;在除日本以外的亚太区[5],富裕人士HNWI 却更愿意和多位专家合作 (39%),仅与一家财富管理公司联系的客户仅占
26%。他们对数字化互动的需求也居全球之首,82%
的人表示:预计未来5年的亚太市场,在管理财富时,必将采用数字化手段,建立和维护大部分甚至全部的客户关系。而在世界其他地区持相同看法的人数占61%。
61%。

  财富管理师表现持平,为财富管理公司创造了更多机会

  虽然在除日本以外的亚太区,富裕人士对财富管理师HNWI的的的的信任度均有了增加,也希望获得更多的建议,但 2014
年年初,他们对财富管理师表现的评分仅增加了 0.5 个百分点,达 68%;与此同时,在全球其他地区,该比例下降 5 个百分点,达 66%。

  凯捷全球金融服务部首席销售兼市场营销官 Jean Lassignardie
表示:“亚太区的市场已经成熟,财富管理公司现在需要深化同客户的关系,提高自身绩效,同时综合考虑这个地区的富裕人士的信心水平、要求的复杂性,以及他们希望财富增长并听取各项建议的心理。财富管理师和财富管理公司需要改进服务内容,通过开发数字渠道和其他方式,满足亚太区富裕人士HNWI
对与财富管理公司与财富管理师互动方式不断变化的偏好。”

  在全球趋势的推动下,大多数亚太区富裕人士HNWI 都希望发挥积极的社会影响

  报告显示:在除日本以外的亚太区,97% 的富裕人士认为HNWI 都有必要投入自己的时间、金钱或专长,发挥积极的社会影响,81%
的人认为这件事非常重要或极为重要;在世界其他地区,该比例为 59%。

  在除日本以外的亚太区,富裕人士HNWI 主要受回报社会的责任感推动,并且尤其关注食品安全,认为这是重中之重,有 40%
的人目前正在从事与该领域有关的事业,回报社会;而在世界其他地区,食品安全仅列第 12 位。其余位列前五大事业、排名紧随食品安全的分别是:健康 (占
39%)、教育 (占 37%)、儿童福利 (占33%) 和老年人福利 (占31%)。气候变化和环境也是重点关注的领域;在除日本以外的亚太区,有 30%
的富裕人士HNWI 在该领域投入时间或财富;世界其他地区的这一比例为 20%。